据知情人士透露，美联储已告知花旗银行(C.US)，其已终止了此前要求该行整改交易风险管理缺陷的正式通知。这是解决长期困扰这家美国第三大银行的监管与控制缺陷问题的重要一步。
据此前报道，美联储于2023年底向花旗发出通知，要求其解决三项"需立即关注事项"(MRIA)。这些事项涉及该行计算和管理交易对手风险的方式，以及为这些交易可能产生的损失预留资本金的问题。据消息人士称，这些通知现已被终止。
负责监管大型银行的美联储理事会及花旗银行的官员均拒绝置评。
此项通知的解决是对首席执行官简·弗雷泽多年目标的推动，该目标旨在解决长期拖累银行盈利的风险管理和控制问题。
花旗最大的问题之一在于数据不一致，这是由于大型收购后多个系统尚未完全整合所导致。这些问题已导致该行失误并招致数次监管谴责。
银行在任何特定时间都可能有多个未解决的MRIAs，但这些是保密的，很少为公众所知。管理层需制定稳健的补救计划，其变更需经监管机构审查。未能解决MRIA可能导致更严重的制裁，例如监管评级下调。
据报道，其中一项MRIA要求花旗改进其在为交易对手信用风险预留资本金方面的数据管理和治理。银行衡量其衍生品业务的风险性，以帮助确定需要预留多少资本来抵御潜在损失。
消息人士称，其他MRIA涉及花旗在数据不可用时如何使用代理指标来计算交易对手信用风险。另一项则涉及治理缺陷，具体而言是银行内各法律实体中责任归属不清的问题。
美国总统唐纳德·特朗普提名的美联储监管事务负责人米歇尔·鲍曼正在改革银行监管，包括解决MRIA。在一份10月份的备忘录中，一位美联储高级监管负责人指示审查人员，一旦银行内部审计部门确认问题已得到解决，并且美联储认定审计部门的总体工作令人满意，就应立即终止相关MRIA。
除了MRIA，花旗银行多年来还一直在处理其他重大的监管处罚。
在2020年错误地向露华浓贷款的债权人转账9亿美元后，该行一直处于两项监管处罚之下。花旗必须改进管控措施才能解除这些命令，而初期在展示进展方面曾遇到困难。
美联储和货币监理署还在2024年因未能改进数据治理和质量而对花旗处以1.36亿美元的罚款。
该行首席财务官上周表示，花旗在解决这些问题的转型工作上已取得重大进展，这与首席执行官早些时候的评论相呼应。
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